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董麗:以綠色金融服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展

2023-10-10 16:43:13 中國能源網(wǎng)
編者按:9月14日,第五屆未來能源大會舉辦綠色金融與可持續(xù)投資專題論壇,該論壇深入分析綠色金融的發(fā)展路徑,以及產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新如何引領(lǐng)能源領(lǐng)域轉(zhuǎn)型,商業(yè)銀行在綠色金融領(lǐng)域的探索和實踐成為論壇中的重要話題。綠色金融與可持續(xù)投資論壇由中國能源網(wǎng)研究中心高級顧問馮江華主持,與專家學(xué)者共同深入探討綠色金融與可持續(xù)投資的重要性。

光大銀行南京分行公司金融部副總經(jīng)理董麗女士作了題為《以綠色金融服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展》演講。

以下內(nèi)容根據(jù)論壇演講實錄進行整理。

董麗:各位領(lǐng)導(dǎo)、各位來賓、各位銀行界的同仁們:大家下午好,今天非常榮幸能夠向大家匯報光大銀行以綠色金融服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的情況。

我的匯報分為三個部分,首先來看第一部分,碳中和是國際社會應(yīng)對氣候危機的必經(jīng)之路,2020年9月份,習(xí)近平總書記在聯(lián)合國大會上宣布,中國將力爭在2030年實現(xiàn)碳達峰,努力爭取在2060年實現(xiàn)碳中和,這是我們國家對國際社會的莊嚴承諾。改革開放四十年以來,我們習(xí)慣了經(jīng)濟增長指標的約束,未來四十年我們還要面臨碳達峰的約束。雙碳目標時間緊、任務(wù)重,需要明確的政府政策和有效的金融工具雙管齊下,才能真正實現(xiàn)綠色發(fā)展,綠色金融則是推動綠色發(fā)展的重要舉措。

我們來看一下綠色金融的頂層設(shè)計情況,2015年9月份,我們首次提到綠色金融,2016年3月綠色金融上升為國家戰(zhàn)略,2016年8月七部委發(fā)布《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見》,十九大報告中明確提出發(fā)展綠色金融建設(shè)生態(tài)文明,2022年6月,原銀保監(jiān)會發(fā)布銀行業(yè)、保險業(yè)綠色金融指引,引導(dǎo)銀行保險機構(gòu)加大對綠色低碳循環(huán)經(jīng)濟的支持,二十大報告提出要加快發(fā)展方式的綠色轉(zhuǎn)型,并作出了包括綠色金融在內(nèi)的各項工作部署。今年3月份,《綠色產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄》開始公開征求意見,至此我們頂層設(shè)計持續(xù)完善。

在五大支柱建設(shè)方面,初步形成了多層次綠色金融金融產(chǎn)品和市場體系,出臺了針對企業(yè)、境內(nèi)上市公司和金融機構(gòu)的環(huán)境信息披露方面的相關(guān)文件,明確了綠色金融服務(wù)支持重點產(chǎn)業(yè)的政策要求,激勵約束機制進一步完善。我們五大支柱建設(shè)也是持續(xù)深化。在結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具方面,2021年11月,央行正式推出碳排放支持工具,重點支持清潔能源、節(jié)能環(huán)保和碳減排技術(shù)三個領(lǐng)域的貸款,同年11月份,推出了煤炭清潔高效利用再貸款兩千億,去年5月份,人民銀行增加一千億,就是煤炭清潔高效利用再貸款金額達到了三千億,可以說是結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具持續(xù)加碼。

綠色金融的政策是逐步地完善,但是綠色金融的發(fā)展還是面臨三大挑戰(zhàn),首先一是在立法方面,全國統(tǒng)一的綠色金融條例期待建立,很多發(fā)達國家已經(jīng)出臺了碳稅政策,我們還需要進一步完善相關(guān)法律法規(guī)。在立法的強制性方面,目前我們國家的立法處于空白,只能暫時運用指引、指導(dǎo)意見等進行監(jiān)管,強制性不足。我國現(xiàn)有政策多為對“兩高一剩”等行業(yè)或企業(yè)的限制性規(guī)定,缺乏一定正面的激勵。

挑戰(zhàn)二綠色融資方式單一,資金缺口不斷增大,在我們目前的綠色金融產(chǎn)品中,綠色信貸和綠色債券的占比高達97%,不利于綠色金融產(chǎn)業(yè)的協(xié)同發(fā)展。在綠色領(lǐng)域資金供應(yīng)上還存在較大的缺口,并且有逐年擴大的趨勢。

挑戰(zhàn)三主要是綠色金融的認定標準方面,我們在劃定目錄時對技術(shù)指標做了明確規(guī)定,但是隨著我國綠色金融市場的逐步成熟和開放,對綠色項目的認定需要更加靈活、更加客觀。

我們綠色金融發(fā)展的也面臨三大機遇,首先從碳市場來看,從全國碳市場來看,2021年7月16號,碳市場上線運行以來平穩(wěn)有序,交易規(guī)模也是逐步擴大,全國碳市場的基本框架已經(jīng)初步建立,另外像鋼鐵、有色、石化、建材這些高排放的行業(yè),也將陸續(xù)納入全國碳市場。從地方碳市場來看,幾大碳市場運行平穩(wěn)有序,從資源減排市場來看,目前已經(jīng)組建了全國統(tǒng)一的自愿減排注冊登記系統(tǒng)和交易系統(tǒng),具備上線運行的基本條件,有機構(gòu)預(yù)測到2030年,我們國家的碳交易市場的碳價將會升到25美元,總交易規(guī)模將會在一千億人民幣以上,所以碳市場還是具有非常大的機遇。

在綠色信貸方面,到今年的二季度,本外幣綠色貸款余額是27萬億,同比增長了38.4%,這個增速是非??斓?,高于各項貸款增速27.8個百分點。雙碳戰(zhàn)略創(chuàng)造了百萬億級的投融資需求,為綠色信貸業(yè)務(wù)提供了十分廣闊的市場空間。

我們再看一下綠色債券方面,中國的綠債發(fā)行時間比較晚,但整體規(guī)模增長迅速,上半年境內(nèi)貼標綠色債券發(fā)行4.74萬億,同比增長12%,占境內(nèi)新發(fā)行債券的1.4,略高于去年。一方面隨著綠色投資市場的不斷完善,綠色金融參與主體正在由以央企、政策性銀行、大中型銀行為主,向全社會廣泛參與過渡,金融對綠色領(lǐng)域的支持工具也將由以信貸為主向各類金融工具協(xié)同發(fā)展轉(zhuǎn)變。另外一方面在碳排放管控趨嚴,政策對綠色產(chǎn)業(yè)扶持力度加大的背景下,綠色投資收益有望提高,將激活社會資金將通過債券、股權(quán)等直接融資方式參與綠色發(fā)展。

下面匯報一下光大銀行的綠色金融發(fā)展情況。光大銀行隸屬于光大集團,光大集團是由中央?yún)R金和財政部發(fā)起設(shè)立,最早成立于香港,1983年8月18號在香港成立,經(jīng)過四十年的發(fā)展,光大集團已經(jīng)成為橫跨金融與實業(yè)、香港與內(nèi)地,機構(gòu)與業(yè)務(wù)遍布海內(nèi)外,擁有金融全牌照和環(huán)保、旅游、健康、高科技等特色優(yōu)勢的國有大型金控集團,光大集團具有產(chǎn)融結(jié)合、綜合金融、陸港兩地的特色優(yōu)勢。光大銀行是光大集團的核心子公司,成立于1992年8月,在全球一千大銀行中排名第27位。光大銀行堅守金融工作的政治性和人民性,堅持穩(wěn)中求進的工作總基調(diào),整體經(jīng)營情況穩(wěn)中向好。6月末,我們的總資產(chǎn)達到6.67萬億,上半年的營收到765億。

在服務(wù)實體經(jīng)濟方面,第一首先是增加信貸投放來穩(wěn)經(jīng)濟大盤,上半年我們的基礎(chǔ)信貸投放較上年增長1757億。第二是明確了先進制造業(yè),綠色金融科技創(chuàng)新作為服務(wù)實體經(jīng)濟的三條新賽道,上半年分別增長了13.9%、31%和24.7%。第三是以服務(wù)民企來踐行初心使命,出臺了29條措施來支持民營企業(yè)發(fā)展,推動民營企業(yè)再發(fā)力和再提速。

在綠色金融服務(wù)方面,光大銀行全面落實發(fā)展理念,完善綠色金融管理的工作機制,制定了綠色金融工作的中期行動方案,搭建了涵蓋決策層、管理層、執(zhí)行層三個層級的管理架構(gòu),完善了政策制定、資源配置、內(nèi)控管理、考核評價、人才隊伍建設(shè)等各項政策保障。明確了三大發(fā)展戰(zhàn)略和六項重點工作,到今年6月末,我們的綠色貸款余額增加了617億,其中清潔能源增加155億,助力八家市場主體發(fā)行10筆綠色債券,撬動了一百億的直接融資,成功發(fā)行了兩百億的綠色金融債。

南京分行成立于1999年3月,目前下轄一個業(yè)務(wù)管理部、9家二級分行、1個工作組,有57個網(wǎng)點,1700多名員工,除了蘇州和無錫,其他城市都是南京分行管轄。南京分行是將綠色低碳發(fā)展理念貫穿業(yè)務(wù)發(fā)展的全過程,目前綠色信貸規(guī)模呈現(xiàn)快速增長、結(jié)構(gòu)逐步優(yōu)化、社會價值得到認可的良好發(fā)展態(tài)勢,在綠色信貸規(guī)模方面,我們到6月末,信貸規(guī)模和清潔能源規(guī)模位列系統(tǒng)第一位,綠色信貸的增速到26%,清潔能源的增速在82%。另外在綠色債券投資方面,6月末我們批復(fù)了央企子公司ABS儲價投資額度,這支債券是公開市場上目前注冊成功的首單,也是唯一一單“綠色-藍色-碳中和”三標簽債券,這期產(chǎn)品的發(fā)行有利于海洋資源的合理開發(fā)利用和藍色經(jīng)濟的可持續(xù)發(fā)展,碳減排效應(yīng)非常明顯。另外我們在重大項目建設(shè)和重點客戶發(fā)展方面,也給予了較高的綠色信貸支持。

我們做了一點創(chuàng)新業(yè)務(wù)的推動,就是與第三方平臺合作,利用這個平臺的碳計量系統(tǒng),來有效跟蹤綠色信貸客戶的碳減排情況,并且基于這個平臺我們建立了五項合作機制,去年11月份開始合作,目前已經(jīng)落地13戶、1.86億。

這是光大銀行的特色產(chǎn)品,重點匯報一下項目前期貸,對于不符合項目融資條件的信貸客戶,在他前期的鋪底貸款,可以做到三年,最高做到總投資的30%,有三個條件,一個是要有項目核準意見書,一個是要有土地預(yù)審意見,一個要有環(huán)評,但對一些重點的項目,可以把環(huán)評和土地預(yù)審意見放到貸款的投放落實條件,也就是說對于一些重大項目,擁有了項目的核準意見,就可以向我們申請項目前期貸。我們今年還推出了小微企業(yè)的分布式光伏貸款,這是普惠類的貸款,最長可以做到十年,主要用途是用于小微企業(yè)在屋頂建立光伏建設(shè)設(shè)施。

這是我們的一些專項支持政策,總行層面在利率上為了降低綠色信貸融資的成本,總行給予了20個BP的補貼,同時針對服務(wù)實體經(jīng)濟的重點領(lǐng)域,我們還建設(shè)了紅星計劃,如果綠色信貸同時滿足制造業(yè)、專精特新,還有重大項目的,我們會給20到40個BP補貼,如果還有能符合先進制造業(yè)的,最高可以到110個BP的補貼。另外就是推出一事一議、合議制、名單制和會商制機制,為綠色信貸的審批和投放提供保障和支持。在分行層面也是給予一定的績效補貼,同時在資本占用、風(fēng)險撥備、盡職免責等方面給予減免和明確,充分構(gòu)建“愿貸、敢貸、能貸”的長效機制。我們還設(shè)立了綠色金融的專營機構(gòu),加快綠色金融的業(yè)務(wù)布局,提升專業(yè)服務(wù)能力和專業(yè)服務(wù)水平。

我們深知作為深耕江蘇沃土的股份制銀行的一級分行,只有深入了解江蘇區(qū)域的綠色金融政策,創(chuàng)新舉措,綠色領(lǐng)域的發(fā)展情況,才能更好服務(wù)區(qū)域的高質(zhì)量發(fā)展。江蘇地區(qū)的綠色金融實踐還是比較早的,也做了許多有益的嘗試,2001年國內(nèi)首筆排污權(quán)交易就是在江蘇落地的,2017年江蘇發(fā)起設(shè)立了生態(tài)環(huán)?;?,2019年7月,江蘇省綠色債券貼息政策開始實施,2021年11月份,江蘇出臺的綠色金融30條,明確了江蘇綠色金融工作的發(fā)展思路和主要目標,提出了搭建綠色金融基礎(chǔ)性的制度框架。去年在全省全面實施省內(nèi)EOD模式,今年9月份,《江蘇省綠色融資主體認定評價標準》發(fā)布,可以說江蘇的綠色金融政策相對比較完善。

江蘇省在綠色金融方面也做了許多創(chuàng)新實踐,2018年的時候推出了環(huán)保貸業(yè)務(wù),2022年6月推出了環(huán)保擔政策,可以說環(huán)保擔、環(huán)保貸雙輪驅(qū)動,共同助力全省生態(tài)領(lǐng)域的創(chuàng)新發(fā)展。第二打造了金環(huán)對話,金環(huán)對話是緊扣時代主題與污染防治攻堅戰(zhàn)的任務(wù),基本形成了江蘇特色的綠色金融發(fā)展格局。第三是建立了省級綠色金融服務(wù)平臺,目前注冊企業(yè)是150多萬家,入庫企業(yè)是三千多家,入庫項目是1700多個,滿足融資需求90多億。第四是開展省級綠色金融創(chuàng)新改革試驗區(qū)試點工作,率先在全國以縣域為單位開展省級綠色金融創(chuàng)新改革試驗區(qū)的試點,積極探索支持發(fā)展方式綠色轉(zhuǎn)型的新路徑。

在綠色金融的重點領(lǐng)域,首先在節(jié)能環(huán)保領(lǐng)域,江蘇是爭取在2025年,在無錫、鹽城、徐州和南通打造國內(nèi)領(lǐng)先、國際一流的節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)集聚區(qū),在清潔生產(chǎn)領(lǐng)域是加快燃料和原輔材料清潔替代,推動重點行業(yè)綠色低碳改造。在清潔能源領(lǐng)域,穩(wěn)妥有序推進風(fēng)電發(fā)展,因地制宜發(fā)展光伏發(fā)電,多元化發(fā)展生物質(zhì)發(fā)電,科學(xué)推進抽水蓄能開發(fā)。在生態(tài)環(huán)境領(lǐng)域,強化協(xié)同控制持續(xù)改善環(huán)境空氣質(zhì)量、堅持水陸統(tǒng)籌鞏固提升水環(huán)境質(zhì)量,在基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域是大力發(fā)展綠色建筑和綠色交通,特別值得一提的是今年1月份,江蘇省首單海洋藍色碳匯貸成功落地,這展現(xiàn)出江蘇競逐綠色低碳發(fā)展新賽道的信心和決心。

針對江蘇的區(qū)域情況,我們也做了一點思考,在金融服務(wù)區(qū)域高質(zhì)量發(fā)展有兩點體會,第一就是要加強金融科技的運用,一方面改變傳統(tǒng)的抵質(zhì)押品作為主要風(fēng)控手段的做法,深度嵌入綠色企業(yè)的采購、生產(chǎn)、銷售各個環(huán)節(jié),獲取全鏈條的歷史數(shù)據(jù),解決信息不對稱的問題。另一方面要提升數(shù)據(jù)應(yīng)用與處理能力,高效對接外部的信息數(shù)據(jù),創(chuàng)新數(shù)據(jù)類的信貸產(chǎn)品,提高信貸運轉(zhuǎn)效率。在產(chǎn)品配置方面,零售業(yè)務(wù)可以推出基于碳市場的零售資管類產(chǎn)品,公司業(yè)務(wù)可以開發(fā)企業(yè)的碳賬戶,及時追蹤碳足跡,引導(dǎo)資金精準投向低碳轉(zhuǎn)型項目,推出ESG表現(xiàn)掛鉤貸款。在投行業(yè)務(wù)方面,探索碳交易的存管和清算、碳資產(chǎn)的咨詢和托管、碳債券和ABS。

以上是我的匯報,不當之處,還請各位領(lǐng)導(dǎo)和專家批評指正,謝謝。




責任編輯: 張磊

標簽:綠色金融