資金是企業(yè)的血液，資金管理更是企業(yè)管理的命脈?，F(xiàn)代企業(yè)集團具有規(guī)模大、組織層次多、產(chǎn)品多元化、業(yè)務(wù)多樣性、跨區(qū)域/跨國經(jīng)營等特點，其資金管理面臨著嚴峻的考驗。

大多數(shù)企業(yè)財務(wù)負責人，特別是資金管理領(lǐng)域的管理者，常常為資金問題煩擾：經(jīng)營預(yù)算需要多少資金？存量資金能否滿足經(jīng)營需要？能否籌集足夠資金投入新的利潤增長點？資金周轉(zhuǎn)能夠更快一點？資金成本能夠更低一點？資金管理政策是否能切實執(zhí)行？

企業(yè)集團需要對資金進行集中管理來應(yīng)對上述難題，已成現(xiàn)代企業(yè)管理共識。但選擇什么樣的組織形式，集中到什么程度、用什么方式進行集中，還是有許多值得商榷之處，這也給予了企業(yè)集團在資金集中管理上發(fā)揮創(chuàng)造的空間。

遠光軟件具有20年咨詢、實施央企財務(wù)信息化的成熟經(jīng)驗，該司GRIS業(yè)務(wù)負責人表示，企業(yè)集團需要循序漸進地建立高度集中的資金管理體系。據(jù)介紹，遠光GRIS集團資金管理解決方案，是以集團資金池、票據(jù)池匯聚閑散資金，通過全面的資金計劃、統(tǒng)一的調(diào)度平衡、集中支付等手段實現(xiàn)對資金存量和流量的實時管控，通過銀企互聯(lián)實現(xiàn)高效的電子結(jié)算、準確的在線監(jiān)控；支持統(tǒng)一對外籌資降低融資成本；通過中長期現(xiàn)金流預(yù)算實現(xiàn)資金結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，最終幫助企業(yè)集團實現(xiàn)“提高資金使用效率，降低資金成本、防范資金風(fēng)險”的管理目的。該方案已在國家電網(wǎng)、國電集團、南方電網(wǎng)等企業(yè)得到廣泛推廣與應(yīng)用。

為此，遠光軟件總結(jié)了近幾年服務(wù)一些集團企業(yè)在資金集中管理系統(tǒng)建設(shè)中的心得：

資金沉淀怎么降至最低？

遠光在精簡賬戶的基礎(chǔ)上，建立資金池、票據(jù)池，將資金集中起來使用；同時通過資金計劃、集團內(nèi)調(diào)劑削峰填谷，促進集團資金流平滑運行；通過快速靈活的融資方式，補充臨時出現(xiàn)的資金缺口，多管齊下，將平均資金余額降至最低，有效避免了“存貸雙高”現(xiàn)象的出現(xiàn)。

資金計劃如何不再反復(fù)修改？

資金計劃的編制流程、顆粒度、控制體系具有高度的適應(yīng)性，能依據(jù)集團資金管理的體系而定制，適應(yīng)集團內(nèi)不同程度、不同形式的集權(quán)授權(quán)關(guān)系，保障貼近實際的資金計劃，能得到可靠的執(zhí)行。

錢從哪里來到哪里去？

資金計劃控制下的支付活動，覆蓋了從業(yè)務(wù)發(fā)生到結(jié)算過程，再到核算記錄的全過程，各環(huán)節(jié)均有計劃記錄審核等管理措施，杜絕未經(jīng)授權(quán)的資金支出。銀企互聯(lián)的監(jiān)控體系，使從資金流入賬戶那一刻開始，即被監(jiān)控報告，使收入被截留的可能性也大幅降低。集團資金流動過程是可控、安全的。

如何借雞生蛋，優(yōu)化融資？

遠光通過豐富的融資手段，靈活的安排融資計劃、及時填補資金缺口，保證經(jīng)營活動正常進行。多方式多渠道的融資，讓集團能主動控制融資成本。

資金結(jié)構(gòu)優(yōu)化目標如何落地？

更準確的資金計劃、更靈活的資金調(diào)劑、籌集手段，更準確的資金成本指標、資金結(jié)構(gòu)指標，讓資金管理部門能夠明確資金優(yōu)化的目標，有主動優(yōu)化的空間。資金計劃與中長期、年度預(yù)算的互動，保障資金結(jié)構(gòu)優(yōu)化在日常經(jīng)營活動中得到執(zhí)行。

安心管錢，風(fēng)險怎樣輕松控制？

遠光軟件提供的GRIS集團資金管理解決方案從資金即將流入集團到流出集團，企業(yè)內(nèi)部到相關(guān)金融機構(gòu)，在資金流的整個過程都有管理制度進行約束，都有信息手段進行記錄、跟蹤，資金管理領(lǐng)域的風(fēng)險得到有效控制。

日前，在2016年第二十屆中國國際軟件博覽會上，遠光資金集中管控軟件榮獲產(chǎn)品金獎，進一步印證了遠光軟件在國內(nèi)資金管控領(lǐng)域的領(lǐng)先優(yōu)勢。面對當前“形有波動，勢仍看好”中國經(jīng)濟形勢，遠光軟件資金集中相關(guān)專家表示：遠光將為更多的集團企業(yè)資金流的健康護航，分合有度的實現(xiàn)資金集中管控，規(guī)避金融暗礁，幫助集團企業(yè)駛?cè)胗趾糜挚彀l(fā)展的新航道。