繼3月25日發(fā)布首批上海自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新案例后，上周五 （7月4日）上海市金融辦等相關(guān)部門(mén)聯(lián)合各家銀行再次發(fā)布金融創(chuàng)新案例，亮出自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新階段性成果。
上海市金融辦主任鄭楊在發(fā)布會(huì)上表示，“證監(jiān)會(huì)有關(guān)資本市場(chǎng)支持自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的細(xì)則文件的有關(guān)內(nèi)容已基本形成，有望于下半年發(fā)布施行。”
雖然目前企業(yè)可以開(kāi)設(shè)自由貿(mào)易賬戶(hù)，但個(gè)人開(kāi)立賬戶(hù)仍未被全面推廣，對(duì)于個(gè)人何時(shí)能全面開(kāi)設(shè)賬戶(hù)，成為各界較為關(guān)心的話(huà)題。上海市自貿(mào)區(qū)管委會(huì)常務(wù)副主任戴海波向《每日經(jīng)濟(jì)新聞(微博)》記者透露，據(jù)其了解，已有個(gè)別的銀行開(kāi)立了針對(duì)個(gè)人的FT賬戶(hù)（自由貿(mào)易賬戶(hù)），只是功能還不全面。
自由貿(mào)易賬戶(hù)節(jié)省企業(yè)成本
此次第二批9個(gè)金融創(chuàng)新案例，主要包括自由貿(mào)易賬戶(hù)、人民幣跨境使用、外匯管理改革、融資便利四個(gè)類(lèi)別。
以自由貿(mào)易賬戶(hù)開(kāi)立和資金劃撥為例，中國(guó)銀行上海市分行利用自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)企業(yè)對(duì)外直接投資審批改備案的政策優(yōu)勢(shì)，與上汽國(guó)貿(mào)正式簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，為其開(kāi)出自由貿(mào)易賬戶(hù)啟動(dòng)后首個(gè)區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)自由貿(mào)易賬戶(hù)（FTE），同時(shí)將資金從上汽國(guó)貿(mào)一般結(jié)算賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)至同名FTE賬戶(hù)中，并在自貿(mào)區(qū)內(nèi)通過(guò)資金運(yùn)作，參照境外市場(chǎng)價(jià)格即時(shí)兌換成美元，匯往南美智利用于投資項(xiàng)目啟動(dòng)。
中國(guó)銀行上海市分行國(guó)際結(jié)算部總經(jīng)理張欣園在接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪時(shí)表示，該案例利用分賬核算系統(tǒng)完成收付匯的便利化，其中的亮點(diǎn)在于企業(yè)的匯兌是利用接近離岸市場(chǎng)的價(jià)格去完成的。
“根據(jù)人民銀行的細(xì)則，區(qū)內(nèi)商業(yè)銀行為企業(yè)提供的購(gòu)售匯服務(wù)對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)頭寸需要在區(qū)內(nèi)或境外進(jìn)行對(duì)沖，因此這筆業(yè)務(wù)的對(duì)沖就是在境外完成的，所以匯率價(jià)格非常接近于境外離岸市場(chǎng)價(jià)格。”張欣園表示，當(dāng)天企業(yè)獲得的價(jià)格比在岸市場(chǎng)價(jià)格好了20個(gè)基點(diǎn)，雖然這個(gè)價(jià)差很小，但是如果本金很大的話(huà)，也能為企業(yè)帶來(lái)成本上的節(jié)省。
依托自由貿(mào)易賬戶(hù)，銀行為自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)客戶(hù)的自由貿(mào)易賬戶(hù)發(fā)放國(guó)際貿(mào)易融資也是一例：工行上海市分行吸收工行境外機(jī)構(gòu)新加坡分行的人民幣資金1億元，用于向中海發(fā)展股份有限公司剛開(kāi)立的自由貿(mào)易賬戶(hù)發(fā)放燃油款國(guó)際貿(mào)易融資，用于對(duì)外支付。
在跨境人民幣使用方面，上海銀行（香港）有限公司聯(lián)合臺(tái)灣上海商業(yè)儲(chǔ)蓄銀行、香港上海商業(yè)銀行組成境外銀團(tuán)，共同為外高橋股份提供了3000萬(wàn)元的人民幣貸款。
上海銀行首席風(fēng)險(xiǎn)官黃濤告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者，該案例的特點(diǎn)在于該筆貸款是信用放款，既無(wú)擔(dān)保，也沒(méi)有土地或房產(chǎn)等做質(zhì)押，通過(guò)上海銀行和境外銀行聯(lián)絡(luò)溝通，配合提供相應(yīng)材料和政策解讀，充分闡述這筆貸款業(yè)務(wù)的真實(shí)合規(guī)性，最終使該業(yè)務(wù)獲得了融資行的審批部門(mén)的首肯。
此外，浦發(fā)銀行上海分行為試驗(yàn)區(qū)內(nèi)某外資融資租賃公司辦理了三方聯(lián)動(dòng)跨境銀租保業(yè)務(wù)。建行上海市分行為某外資融資租賃公司辦理外匯資本金意愿結(jié)匯，為其開(kāi)立結(jié)匯待支付人民幣專(zhuān)用存款賬戶(hù)，結(jié)匯金額港幣2600萬(wàn)元。
個(gè)人FT賬戶(hù)功能還不全面
對(duì)于上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)下一步的進(jìn)展，上海市金融辦主任鄭楊表示，將積極推動(dòng)證券、保險(xiǎn)等非銀行機(jī)構(gòu)以自由貿(mào)易賬戶(hù)為依托，開(kāi)展自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)，積極支持自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)符合條件的個(gè)人按照規(guī)定，雙向投資于境內(nèi)外證券期貨市場(chǎng)，積極推動(dòng)境外機(jī)構(gòu)通過(guò)自由貿(mào)易賬戶(hù)進(jìn)入上海證券及期貨市場(chǎng)投資。
“證監(jiān)會(huì)有關(guān)資本市場(chǎng)支持自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的細(xì)則文件的有關(guān)內(nèi)容已基本形成，有望于下半年發(fā)布施行。”鄭楊說(shuō)。
上海市自貿(mào)區(qū)管委會(huì)常務(wù)副主任戴海波也在發(fā)布會(huì)上表示，下一步，還將繼續(xù)推動(dòng)上海期貨交易所和上海黃金交易所在自貿(mào)區(qū)內(nèi)設(shè)立原油期貨交易平臺(tái)和黃金國(guó)際板的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。同時(shí)，也將繼續(xù)推動(dòng)上海證券交易所在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)研究設(shè)立國(guó)際金融資產(chǎn)交易平臺(tái)；進(jìn)一步推動(dòng)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)企業(yè)的境外母公司在境內(nèi)發(fā)行人民幣債券；積極推動(dòng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)內(nèi)開(kāi)展擴(kuò)大保險(xiǎn)資金境外投資試點(diǎn)。
“國(guó)際能源交易中心去年11月22日就掛牌了，今年國(guó)際黃金交易中心已注冊(cè)成立，上海國(guó)際金融資產(chǎn)交易中心也在籌建。”戴海波在會(huì)后接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪時(shí)表示，國(guó)際能源交易中心和國(guó)際黃金交易中心的建設(shè)進(jìn)展稍微快一些，估計(jì)這三個(gè)交易中心里面肯定會(huì)有在今年內(nèi)就推出交易的。
“另外，今后會(huì)有一系列多層次資本市場(chǎng)的建設(shè)。國(guó)家層面批準(zhǔn)的還會(huì)有幾個(gè)，現(xiàn)在也正在考慮。”戴海波透露。
對(duì)于6月18日剛推出的FT賬戶(hù)，戴海波透露，經(jīng)過(guò)向7家銀行了解，截至6月30日，F(xiàn)T賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)數(shù)已超過(guò)400戶(hù)，接近500戶(hù)，開(kāi)設(shè)的各類(lèi)賬戶(hù)都有。
不過(guò)，對(duì)于個(gè)人何時(shí)能全面開(kāi)設(shè)賬戶(hù)，戴海波透露，據(jù)其了解，已有個(gè)別的銀行開(kāi)立了針對(duì)個(gè)人的FT賬戶(hù)，“但是現(xiàn)在功能還不全面，開(kāi)了也沒(méi)什么用，今后在個(gè)人跨境投資、雙向資本市場(chǎng)開(kāi)放方面，都會(huì)有空間。”
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